Krypto-Steuer-Rechner 2026

Q: Sind Krypto-Gewinne steuerfrei?

Ja, wenn Haltedauer 1 Jahr oder länger: komplett steuerfrei (privates Veräußerungsgeschäft § 23 EStG). Bei kurzfristigem Verkauf (unter 1 Jahr): persönlicher Steuersatz auf den Gewinn. Plus Freigrenze 1.000 €/Jahr für alle Spekulationsgewinne zusammen.

Q: Was ist die 1.000-€-Freigrenze?

Bis 1.000 € Gesamt-Spekulationsgewinn pro Jahr (alle privaten Veräußerungen zusammen, nicht nur Krypto): steuerfrei. Achtung: FREIGRENZE — bei 1.001 € ist der GANZE Gewinn steuerpflichtig (nicht nur 1 €). Erhöht seit 2024 von 600 € auf 1.000 €.

Q: Wie hoch ist die Steuer?

Persönlicher Steuersatz nach § 32a EStG, je nach Einkommen 14-45 % + Soli + ggf. Kirche. Bei mittlerem Einkommen ca. 30-35 %. Im Gegensatz zur Aktien-Steuer (25 % pauschal) wird Krypto mit dem PERSÖNLICHEN Tarif besteuert — kann höher oder niedriger ausfallen.

Musst du Krypto-Gewinne versteuern?

Prüfung nach § 23 EStG — Spekulationsfrist 1 Jahr + Freigrenze 1.000 €. Bei < 1 Jahr Haltedauer: persönlicher Steuersatz auf den Gewinn. Stand 2026.

Definition · Stand 2026

Krypto-Gewinne sind nach § 23 EStG nach 1 Jahr Haltefrist steuerfrei (Privatvermögen). Innerhalb der Spekulationsfrist: voller persönlicher Steuersatz auf Gewinne über 1.000 € Freigrenze/Jahr (§ 23 Abs. 3 EStG, ab 2024 erhöht von 600 €). Mining + Staking = gewerblich, immer steuerpflichtig.

Quelle: § 23 EStG · BMF-Schreiben 10.05.2022 zu Krypto-Steuern · § 22 Nr. 2 EStG

Spekulationsfrist 1 J. Freigrenze 1.000 € Persönlicher Steuersatz Stand 2026

Dein Krypto-Trade

Alles bleibt im Browser. Keine Anmeldung, kein Tracking.

Kauf

Kaufpreis (Anschaffungskosten) 5.000 €

0 €500.000 €

Inkl. Gebühren. Bei mehreren Käufen: gewichteter Durchschnitt (FIFO).

Verkauf

Verkaufspreis (Erlös) 15.000 €

0 €1.000.000 €

Erlös in € abzüglich Verkaufsgebühren.

Haltedauer

Monate Haltedauer 8

060

12+ Monate (= 365 Tage) = steuerfrei. Drunter = pflichtig.

Persönlicher Steuersatz

Persönlicher Grenzsteuersatz

Aus Brutto-Netto-Rechner oder Steuerbescheid des Vorjahres. Plus Soli (5,5 %).

Andere Spekulationsgewinne

Andere Spek-Gewinne dieses Jahr 0 €

0 €100.000 €

Zählen mit zur Freigrenze 1.000 €.

Deine Steuer

Live nach § 23 EStG.

Netto-Gewinn

6.620€

10.000 € Gewinn · 8 Mo. · 32 % Steuersatz.

Veräußerungs-Gewinn10.000 €
Statuspflichtig
+ Andere Spek-Gewinne0 €
− Freigrenze (wenn < 1.000)0 €
= Steuerbasis10.000 €

− Einkommensteuer− 3.200 €
− Soli (5,5 %)− 176 €
= Netto-Gewinn6.624 €

Vergleich Aktien-Steuer →

Wann brauchst du diesen Rechner?

Vier typische Situationen, in denen sich der Aufruf konkret rechnet:

Vor Verkauf

Warten auf 12 Mo. = komplett steuerfrei. Lohnt sich abzuwarten?

Steuererklärung machen

Krypto-Gewinne mussen in Anlage SO eingetragen werden — bei > 1.000 € zwingend.

DCA-Strategie planen

Bei monatlichem Käufen: FIFO-Verfahren bedeutet jede einzelne Position separate Haltedauer.

Freigrenze ausnutzen

Knapp unter 1.000 € Gewinn realisieren = komplett steuerfrei. Über 1.000 € = alles pflichtig.

Wie wird das berechnet?

Gewinn = Verkaufspreis − Kaufpreis. Wenn Haltedauer < 12 Mo. UND (Gewinn + andere Spek-Gew.) > 1.000 €: Steuer = Gewinn × (Steuersatz + Soli + Kirche). Bei ≥ 12 Mo. komplett steuerfrei.

Häufige Fragen

Antworten zur Krypto-Steuer 2026.

Sind Krypto-Gewinne steuerfrei?

Ja, wenn Haltedauer 1 Jahr oder länger: komplett steuerfrei (privates Veräußerungsgeschäft § 23 EStG). Bei kurzfristigem Verkauf (unter 1 Jahr): persönlicher Steuersatz auf den Gewinn. Plus Freigrenze 1.000 €/Jahr für alle Spekulationsgewinne zusammen.

Wie funktioniert die Spekulationsfrist?

Zwischen Kauf und Verkauf der konkreten Krypto-Position müssen mindestens 365 Tage liegen. FIFO-Verfahren: erst gekauft = erst verkauft. Bei mehreren Käufen einer Coin-Art zählt die jeweilige Position separat. Staking und Lending verlängerten früher auf 10 Jahre — diese Regel ist 2024 entfallen, jetzt überall 1 Jahr.

Was ist die 1.000-€-Freigrenze?

Bis 1.000 € Gesamt-Spekulationsgewinn pro Jahr (alle privaten Veräußerungen zusammen, nicht nur Krypto): steuerfrei. Achtung: FREIGRENZE — bei 1.001 € ist der GANZE Gewinn steuerpflichtig (nicht nur 1 €). Erhöht seit 2024 von 600 € auf 1.000 €.

Wie hoch ist die Steuer?

Persönlicher Steuersatz nach § 32a EStG, je nach Einkommen 14-45 % + Soli + ggf. Kirche. Bei mittlerem Einkommen ca. 30-35 %. Im Gegensatz zur Aktien-Steuer (25 % pauschal) wird Krypto mit dem PERSÖNLICHEN Tarif besteuert — kann höher oder niedriger ausfallen.

Wie dokumentiere ich meine Trades?

Pflicht: alle Trades vollständig dokumentieren. Tools wie Cointracking, Accointing oder Blockpit unterstützen. Du brauchst für jeden Trade: Datum, Coin, Menge, EUR-Wert, Verwendungszweck. FIFO-Tracking ist Pflicht. Bei Börsen-Bankrott: Verluste möglich als Werbungskosten.

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